Investiční management vs. We alth Management
Klíčový rozdíl mezi správou investic a správou majetku je v tom, že správa investic je obecný termín pro profesionální správu aktiv, zejména cenných papírů včetně akcií a dluhopisů, zatímco správa majetku je široká oblast, která zahrnuje správu investic jako součást to. Investment Management se v zásadě zabývá nákupem a prodejem cenných papírů způsobem, který přináší optimální výhody pro investory. Naproti tomu správa majetku je druhem profesionální služby, která přináší kombinaci služeb, jako je investiční poradenství, finanční a daňové služby, právní služby a služby plánování nemovitostí pro organizační nebo osobní zlepšení. Mezi správou investic a správou majetku jsou značné rozdíly, ale klíčový rozdíl je v úrovni finančních služeb poskytovaných každým systémem.
Co je správa investic?
Lidé investují do různých nástrojů se záměrem splnit různé investiční cíle, jako je zisk a výhody. Správa investic je profesionální služba, která zahrnuje poskytování poradenství při nákupu a prodeji cenných papírů, jako jsou dluhopisy, akcie, nemovitosti atd., pro individuální a institucionální investory, jako jsou penzijní fondy, pojišťovny, korporace atd. Služby poskytované v rámci správa investic zahrnuje různé činnosti, jako je analýza finančních výkazů, výběr akcií nebo aktiv, implementace investičních plánů a průběžné sledování investic.
Co je We alth Management?
Správa majetku je typ služby poskytované profesionály v oblasti správy majetku, který přesahuje rámec správy investic. Kromě poskytování investičního poradenství se správa majetku zabývá různými službami pro své klienty, včetně koordinace retailového bankovnictví, plánování nemovitostí, finančních a daňových služeb, právních zdrojů atd. za jeden poplatek.
Při srovnání těchto dvou konceptů je možné vidět určité podobnosti mezi investičním managementem a správou majetku. Klíčovým účelem obou konceptů je poskytovat svým klientům poradenství k získání optimálních výhod z investice nebo jinak.
Jaký je rozdíl mezi správou investic a správou majetku?
• V oblasti investičního managementu je úroveň poskytovaných finančních služeb omezena pouze na správu investic, portfolia nebo aktiv. We alth Management poskytuje komplexní služby finančního plánování pokrývající všechny související oblasti včetně správy investic.
• Hlavním cílem investičního managementu je optimalizovat finanční ziskovost generovanou z investic. Hlavním cílem We alth Managementu je maximalizovat čisté jmění klientů.
• Ve správě investic je vztah mezi poskytovatelem služeb a klientem omezený. Ve správě majetku existuje silný vztah mezi dvěma stranami, týmem správy majetku a klientem, který oceňuje potřeby a priority klienta.
• V investičním managementu je rozsah služeb poskytovaných společností omezen na finanční hledisko. V oblasti We alth Management pokrývá rozsah poskytovaných služeb finanční i životní styl klientů.
Shrnutí investičního managementu vs. We alth management
Správa investic a správa majetku jsou dva typy profesionálních poskytovatelů služeb. V rámci investičního managementu poskytují odborníci investiční poradenství při nákupu a prodeji různých cenných papírů. Na druhé straně v oblasti správy majetku jsou poskytovatelé služeb povinni poskytovat řadu služeb, jako jsou finanční a daňové služby, právní služby a služby plánování nemovitostí, jiné než investiční poradenství. Proto je úroveň služeb poskytovaných jejich klientům odlišná, kdy investiční management zohledňuje pouze investiční aspekty, zatímco investiční management zvažuje všechny činnosti, které vytvářejí bohatství pro konkrétního jednotlivce.
