Klíčový rozdíl – We althfront vs Betterment
S každým dnem narůstajícím počtem investičních příležitostí je často obtížné vybrat tu nejvhodnější variantu pro nezávislé investory. Robo-poradci jsou relativně novým vývojem, který nahrazuje lidské investiční poradce. Robo-poradci jsou také nákladově efektivní, protože obvykle stojí jen asi jednu třetinu nákladů na lidské investiční poradce. We althfront a Betterment jsou dvě relativně moderní online platformy, které si rychle získaly popularitu. Klíčovým rozdílem mezi We althfront a Betterment jsou možnosti nabízené každou platformou; We althfront nenabízí cílené úspory, zatímco Betterment nabízí cílené úspory. Naproti tomu Betterment nenabízí přímou indexaci, zatímco We althfront nabízí přímé indexování zůstatků účtů, které přesahují 100 000 $.
Co je to We althfront?
We althfront je online investiční společnost se sídlem v Redwood City v Kalifornii, kterou založili Andy Rachleff a Dan Carroll v roce 2008. K 26. lednu 2017 měla společnost We althfront ve správě aktiva v hodnotě více než 5 miliard USD. We althfront je průkopníkem v robo-investování a poskytuje vhodnou platformu pro učně i zavedené investory tím, že poskytuje dobře vyvážené portfolio přizpůsobené individuálním cílům. Tato investiční platforma nabízí širokou škálu typů investičních účtů, jako jsou trusty, individuální a společné nedůchodové účty, tradiční IRA, Roth IRA a Rollover IRAs.
We althfront účtuje od klientů poplatek za správu ve výši 0,25 %; avšak u zůstatků na účtech nižších než 15 000 USD se poplatky za správu nevztahují. Poplatek za poradenství se liší v závislosti na zůstatku na účtu. Pokud je zůstatek mezi $ 500- $ 10, 000 We althfront promine poplatek za poradenství. U zůstatků na účtech vyšších než 10 000 USD je účtován měsíční poplatek ve výši 0,25 %. U portfolií We althfront je k dispozici také řada tříd aktiv, jako jsou americké akcie, zahraniční akcie, rozvíjející se trhy, dividendové akcie, nemovitosti a přírodní zdroje. We althfront také nabízí rebalancování portfolia a sklizeň daňových ztrát.
Rebalancing portfolia
To se provádí za účelem minimalizace rizika prostřednictvím efektivní diverzifikace alokace aktiv. Prostředky investorů by měly být alokovány do několika aktiv, nikoli do několika. Bude to izolovat možnost negativních tržních podmínek, které zničí celkové výnosy.
Sběr daňových ztrát
Sklízení daňových ztrát je praxe prodeje ztrátového cenného papíru za účelem kompenzace daní. Prodaný cenný papír je nahrazen podobným, při zachování optimální alokace aktiv a očekávaných výnosů.
Pro zůstatky na účtech nad 100 000 $ nabízí We althfront přímou indexaci, což je služba, která využívá jednotlivé cenné papíry k vyčlenění příležitostí ke sklizni daňových ztrát. Společnost byla také první, kdo nabídl možnost přímého indexování investorům.
Co je zlepšení?
Betterment je také online investiční společnost se sídlem v New Yorku a spravuje aktiva ve výši 9 miliard USD. Betterment je registrován u Komise pro cenné papíry a burzy a je členem Úřadu pro regulaci finančního průmyslu. Společnost byla založena Johnem Steinem v roce 2008. Platforma pro robotické poradenství Betterment nabízí úsporu na základě cílů – investiční metodologii, kde se výkonnost měří úspěšností investic při plnění osobních a životních cílů investora.
Poplatky za správu účtované Betterment se pohybují od 0,25 % do 0,50 %; avšak u zůstatků na účtech přesahujících 2 000 000 USD je poplatek za správu prominut. V důsledku toho je Betterment atraktivní možností pro jednotlivce s vysokým čistým jměním. Podobně jako We althfront, Betterment také nabízí řadu investičních možností, jako jsou tradiční a Roth IRA, pasivní index-tracking equity exchange-traded funds (ETF). Betterment také nabízí rebalancování portfolia a sklizeň daňových ztrát.
Jaké jsou podobnosti mezi bohatstvím a zlepšováním?
- We althfront i Betterment jsou platformy robo-poradců, které nabízejí investiční poradenství.
- Jak We althfront, tak Betterment nabízejí rebalancování portfolia a daňovou ztrátu.
Jaký je rozdíl mezi We althfront a Betterment?
Bohatství vs. Betterment |
|
| We althfront je online investiční služba, která je průkopníkem v robo-investování a poskytuje investorům širokou škálu investičních možností. | Betterment je také podobná online investiční platforma, která nabízí úspory založené na cíli. |
| Poplatky za správu | |
| We althfront účtuje poplatky za správu mezi 0 % – 0,25 %. | Betterment si účtuje poplatky za správu mezi 0,25 % – 0,50 %. |
| Směrové indexování | |
| Pro We althfront je k dispozici přímá indexace pro zůstatky účtů, které překračují 100 000 $. | Betterment nenabízí přímé indexování. |
| Úspory založené na cíli | |
| We althfront nenabízí úspory založené na cíli. | Investiční strategie Betterment je vytvořena tak, aby zahrnovala úspory založené na cíli. |
Shrnutí – We althfront vs Betterment
Rozdíl mezi We althfront a Betterment závisí na řadě faktorů, jako je struktura poplatků, dostupnost úspor na základě cílů a přímá indexace. Nicméně obě společnosti jsou silnou volbou pro robo-poradce, kteří nabízejí časově a nákladově efektivní investiční možnosti. Která online platforma je vhodná pro každého investora závisí na investičních cílech a velikosti zůstatku na účtu. Pro investory s vysokým čistým jměním je Betterment atraktivnější, zatímco We althfront je vhodnější pro průměrné investory.
Stáhnout PDF verzi We althfront vs Betterment
Můžete si stáhnout PDF verzi tohoto článku a použít ji pro offline účely podle citací. Stáhněte si PDF verzi zde Rozdíl mezi We althfront a Betterment.
