Klíčový rozdíl – Fidelity vs Vanguard
Správa investic prostřednictvím finančních poradců je v poslední době stále populárnější, když investiční společnosti spravují velké množství finančních aktiv. Fidelity a Vanguard jsou dvě průkopnické společnosti poskytující finanční služby ve Spojených státech. Obě společnosti poskytují řadu služeb, od penzijních služeb až po správu majetku. Klíčový rozdíl mezi Fidelity a Vanguard je v tom, že Fidelity nabízí investiční produkty, především s filozofií vysokého rizika a vysoké návratnosti, která je vhodnější pro agresivní investory, zatímco Vanguard se zaměřuje na poskytování levného investičního portfolia, které se lépe hodí pro konzervativní investory. Obě společnosti nabízejí svým klientům širokou škálu investičních možností.
Co je věrnost?
Fidelity Investments je americká nadnárodní společnost poskytující finanční služby se sídlem v Bostonu ve státě Massachusetts a v roce 2016 měla ve správě aktiv ve výši 2,13 bilionu USD. Fidelity nabízí širokou škálu investičních možností od správy podílových fondů, životního pojištění, důchodu služby investičního poradenství. Společnost Fidelity provozuje řadu divizí, které poskytují různé služby, a některé z fondů, které nejvíce generují příjmy, jsou uvedeny níže.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund je největší akciový podílový fond Fidelity mezi 452 podílovými fondy a dokázal svým investorům nabídnout výnos 8,69 %. Tento výnos je vyšší než výnos S&P 500 ve výši 7,41 %. (S&P 500 je index akciového trhu, který počítá celkový výnos portfolia fondu. Pokud jednotlivý fond poskytuje výnos, který převyšuje výnos portfolia fondu, příslušný fond si vede dobře).
Obrázek 01 – Sídlo společnosti Fidelity v Bostonu
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Toto je další fond, který překonal výnos NASDAQ Composite ve výši 9,68 % tím, že získal solidní výnos 12,45 %. FOCPX investuje do mimoburzovních akcií, které jsou vysoce spekulativní.
Fidelity pracuje se třemi modely portfolií generujících příjem, jmenovitě konzervativním příjmem, vyváženým příjmem a růstovým příjmem. Mezi různými alokacemi aktiv se pro akciové dluhopisy a krátkodobé investice rozhoduje o Target Asset Mix (TAM).
Fidelity má významnou pověst jako firma vhodná pro agresivní investory v závislosti na investičním portfoliu, které nabízí. Jak dokládají výnosy FCNTX a FOCPX, většinové fondy ve Fidelity generují příznivé výnosy. Protože však vysoké výnosy musí být podpořeny vysokými riziky, investiční portfolio Fidelity nemusí být vhodné pro konzervativní investory. Kromě toho jsou poplatky a výdaje účtované společností Fidelity také vyšší, aby se kompenzovalo přirozené riziko.
Co je Vanguard?
Vanguard je americká společnost pro správu investic se sídlem v Malvernu v Pensylvánii a operuje s aktivy ve výši přes 4 biliony dolarů. Podílové fondy a fondy obchodované na burze jsou hlavními dvěma typy fondů, které Vanguard poskytuje, přičemž poskytuje také makléřské služby, správu aktiv a svěřenecké služby. Vanguard nabízí dvě třídy pro většinu svých fondů: investorské akcie a admirálské akcie. Akcie Admiral mají relativně nižší poměr nákladů, ale vyžadují vyšší minimální investici, mezi 10 000 a 100 000 $ na fond.
Vanguard je oblíbená investiční volba pro investory, kteří u svých portfolií upřednostňují konzervativní přístup. Je to proto, že Vanguard nabízí portfolio s relativně nízkým rizikem, protože společnost nabízí řadu podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF), které jsou orientovány na pevný příjem. Filozofie Vanguardu platí po celou dobu jeho investic, protože nižší náklady vedou k lepším celkovým výnosům.
Vanguard, který operuje s více než 320 fondy, je také známý svou nízkonákladovou správou investic s průměrným poměrem nákladů (náklady vynaložené investiční společností na správu fondu) 0,18 %. Příklady poměrů nákladů některých oblíbených fondů společnosti jsou následující.
Jaké jsou podobnosti mezi Fidelity a Vanguardem?
- Fidelity i Vanguard jsou velké investiční společnosti se sídlem ve Spojených státech.
- Podílové fondy jsou jednou z hlavních kategorií produktů ve Fidelity i Vanguard.
Jaký je rozdíl mezi Fidelity a Vanguardem?
Věrnost vs Vanguard |
|
| Fidelity nabízí investiční produkty především s filozofií vysokého rizika a vysokého výnosu, která je vhodnější pro agresivní investory. | Vanguard se zaměřuje na poskytování levného investičního portfolia, které se lépe hodí pro konzervativní investory. |
| Vhodnost | |
| Věrnost je vhodnější investiční varianta pro agresivní investory. | Portfolio fondů Vanguard je vhodnější pro konzervativní investory. |
| Cena a vrácení | |
| Vysoké náklady na správu aktiv podpořené nadprůměrnou návratností jsou investiční strategií ve Fidelity. | Vanguard nabízí levné investice s nízkými poměry nákladů, aby poskytoval příznivé výsledky. |
| Typy fondů | |
| Většina prostředků ve Fidelity jsou podílové fondy. | Vanguard nabízí ve svém portfoliu podílové fondy i fondy obchodované na burze. |
Shrnutí – Fidelity vs Vanguard
Rozdíl mezi Fidelity a Vanguard je způsoben především investičním přístupem, který obě společnosti používají; Fidelity více riskuje s očekáváním generování vysokých výnosů, zatímco Vanguard zaujímá konzervativnější přístup, protože jejich investiční strategie je vhodná pro investory averze k riziku. Obě společnosti jsou však nesmírně úspěšné a mohou pomoci investorům budovat a spravovat bohatství přidáním hodnoty.
Stáhnout PDF verzi Fidelity vs Vanguard
Můžete si stáhnout PDF verzi tohoto článku a použít ji pro offline účely podle citací. Stáhněte si PDF verzi zde Rozdíl mezi Fidelity a Vanguard
